Chief Compliance Officer
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Sobre EFY
EFY es una fintech en rápido crecimiento que está construyendo el futuro de los pagos y las operaciones financieras en LATAM y Europa. Somos una compañía orientada al cumplimiento, obsesionada con el cliente y guiada por los datos. Nuestra misión es permitir que personas y empresas transaccionen globalmente con velocidad, confianza y simplicidad.
Misión del rol
El Chief Compliance Officer (CCO) liderará la estrategia global de cumplimiento de EFY, asegurando el cumplimiento normativo en todas las jurisdicciones donde operamos y alineando nuestros productos (wallets, tarjetas, fondos, stablecoins, estructuras tokenizadas) a los marcos regulatorios locales e internacionales.
Este rol será clave en la relación con reguladores, en la integración de herramientas de cumplimiento (KYC/KYB/KYT), y en la construcción de una arquitectura de cumplimiento escalable, automatizada y auditada.
Responsabilidades clave
- 1. Licencias regulatorias y supervisión multijurisdiccional
- Mantener y renovar licencias regulatorias activas (Panamá, Colombia, El Salvador, España, Emiratos Árabes Unidos, EE.UU.).
- Gestionar inspecciones, auditorías y requerimientos con entidades como SBP, SFC, SENAD, CNMV, FSRA, FinCEN, entre otras.
- 2. Alineación regulatoria con producto
- Validar nuevos productos y mercados desde la perspectiva legal-regulatoria.
- Anticipar riesgos regulatorios asociados a expansión, inversión o integraciones tecnológicas.
- Trabajar en conjunto con Product, Revenue y Legal para habilitar comercialmente nuevas soluciones dentro del marco normativo.
- 3. Integración tecnológica de cumplimiento
- Liderar la integración de herramientas KYC, KYB, KYT y AML (ej. Chainalysis, Scroechain, Elliptic, Metamap).
- Desarrollar dashboards internos y flujos semi-automatizados de onboarding, monitoreo y respuesta a alertas.
- 4. Gestión de equipo y arquitectura de cumplimiento
- Construir y liderar un equipo de cumplimiento con presencia regional por país.
- Diseñar políticas, códigos de ética y estándares de reporte global.
- Establecer controles y auditorías internas escalables.
- 5. Gobernanza y representación externa
- Representar a EFY ante reguladores, aliados bancarios, auditores y asociaciones de la industria.
- Liderar comités de cumplimiento, ética y riesgo dentro del grupo.
Requisitos técnicos y experiencia
- Formación:
- Derecho, Economía, Administración o carreras afines
- MBA o posgrado en regulación financiera, fintech, compliance o blockchain (deseable)
- Certificaciones (obligatorias):
- FIBA AML o ACAMS
- Otras por país: UIAF, CNMV, SMV, etc. (valorable)
- Experiencia:
- 10+ años en cumplimiento regulatorio, incluyendo fintechs, bancos digitales o cripto
- Experiencia liderando relaciones con reguladores y licencias activas
- Experiencia integrando herramientas de cumplimiento digital y trabajando con equipos técnicos
- Gestión de equipos multiculturales (mínimo 6 personas)
Habilidades técnicas
- Liderazgo regulatorio estratégico
- Capacidad de anticipar riesgos y proponer soluciones habilitantes
- Dominio de herramientas tecnológicas de cumplimiento
- Comunicación institucional clara y orientada a decisiones
- Inglés fluido (obligatorio)
Habilidades Blandas
- 1. Integridad y Ética Profesional
- Capacidad de tomar decisiones difíciles priorizando el cumplimiento normativo por encima de objetivos comerciales inmediatos.
- Actuar con transparencia, independencia y responsabilidad.
- 2. Liderazgo e Influencia
- Inspirar confianza en el equipo y stakeholders externos.
- Capacidad de liderar sin autoridad formal en contextos cross-funcionales (Product, Tech, Revenue).
- 3. Comunicación Estratégica
- Explicar regulaciones complejas de forma clara a equipos técnicos y de negocio.
- Mantener relaciones efectivas con reguladores, auditores y bancos.
- 4. Pensamiento Crítico y Resolución de Problemas
- Anticipar riesgos regulatorios y diseñar soluciones habilitantes en lugar de bloqueantes.
- Analizar escenarios complejos y proponer alternativas viables.
- 5. Adaptabilidad y Gestión de Incertidumbre
- Manejar cambios regulatorios y contextos internacionales con flexibilidad.
- Ajustarse a distintos marcos culturales y regulatorios en LATAM y Europa.
- 6. Orientación a Resultados con Precisión
- Capacidad para cumplir plazos de licencias, reportes y auditorías sin errores.
- Mantener el equilibrio entre cumplimiento estricto y objetivos de negocio.
Por qué unirse a EFY
Si cumples con los requisitos y te motiva apoyar el crecimiento de una fintech internacional desde Bolivia, queremos conocerte. En EFY tendrás la oportunidad de trabajar en un entorno dinámico, innovador y multicultural, donde tu rol será clave para asegurar la eficiencia administrativa y operativa de la compañía.
¡Postúlate ahora y únete a la misión de EFY de construir operaciones financieras seguras, ágiles y centradas en el cliente en la región!
