Garantizar la implementación, monitoreo y mejora continua del Programa de Cumplimiento contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML-CFT), asegurando el cumplimiento de la normativa local e internacional aplicable, así como de las políticas corporativas de Vana.

- Desarrollar, actualizar e implementar políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

- Diseñar la metodología para la administración del riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

- Supervisar la correcta implementación de los procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC) y procesos de monitoreo de transacciones.

- Analizar patrones y alertas generados por los sistemas de monitoreo transaccional para identificar posibles operaciones sospechosas.

- Realizar investigaciones internas y, cuando corresponda, reportar operaciones sospechosas a la Intendencia de Verificación Especial (IVE).

- Actuar como principal punto de contacto con la IVE y otros reguladores en temas relacionados con ALA-CFT.

- Coordinar y liderar auditorías internas y externas en materia de cumplimiento.

- Diseñar y ejecutar programas de capacitación en temas de AML-CFT para empleados y socios estratégicos.

- Promover una cultura de cumplimiento y ética en todas las operaciones de Vana.

- Identificar, evaluar y mitigar riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo en productos, clientes y canales digitales.

- Elaborar reportes periódicos sobre el estado del cumplimiento y riesgos relevantes para la Alta Dirección.

- Supervisar y optimizar las herramientas tecnológicas de monitoreo y análisis de transacciones.

- Proponer innovaciones para adaptar el programa de cumplimiento a las nuevas tendencias regulatorias y tecnológicas.

- Trabajar coordinadamente con el equipo de Producto, en el desarrollo en el desarrollo y mejora de controles para prevenir el uso indebido de nuestros productos y servicios.  

1.Formación Académica

- Título universitario en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Economía, Administración o carreras afines.

- Deseable: Certificaciones internacionales en Compliance AML-CFT (Ej.: CAMS, ICA, o similares).

2.    Experiencia Laboral

- Mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento ALA-FT, gestión de riesgos o áreas relacionadas, en instituciones bancarias, tarjeta de crédito o Fintechs.

- Experiencia en la relación con reguladores y manejo de auditorías AML-CFT.

2.Conocimientos Técnicos

- Dominio de la normativa local e internacional ALA-CFT y, de las resoluciones e instrucciones de la IVE. 

- Conocimiento de estándares internacionales (FATF/GAFI, Basilea).

- Manejo avanzado de sistemas de monitoreo transaccional y análisis de datos.

- Implementación de metodologías para la administración de riesgos LA-FT.

- Manejo de la normativa local e internacional aplicables a tarjetas de crédito y prevención de lavado de activos de la marca.

- Dominio de plataformas de riesgo y monitoreo de la marca.

- Liderazgo y capacidad de influencia en equipos multidisciplinarios.

- Excelente capacidad analítica y atención al detalle.

- Comunicación efectiva y habilidades de negociación con stakeholders internos y externos.

- Orientación a resultados y toma de decisiones bajo presión.

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